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最高檢、公安部聯合發佈虛假徵信類詐騙典型案例及防範建議

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發表於 2023-9-13 13:42:58 | 顯示全部樓層 |閱讀模式
1.認真核實網際網路平臺客服來電

網際網路平臺客服減脂茶,不會利用個人手機號或其他非官方社交方法聯繫客戶。在接到這類電話時,要提高警戒,不要輕易洩露個人資訊;若有疑問,可直接撥打平臺官方客服電話核實。

2.果斷拒絕以影響徵信為由關閉或登出賬戶的请求

個人徵信由中國人民銀行及其派出機構統一辦理,任何機構或個人無權刪除或點窜。

3.審慎回應添加老友共用螢幕的請求

添加老友共用螢幕是虛假徵信類詐騙的固定套路,不要輕易下載視頻谈天或螢幕共用軟體與目生人谈天,更不要在共用螢幕中進行銀行賬戶操作,以防個人資訊洩露。

4.嚴格制止向目生人轉賬或借貸

對於目生人请求操作轉賬或借貸,堅決不予理會,並拒絕流露個人身份證件號碼、銀行賬戶、驗證碼、密碼等個人資訊。

虛假徵信類詐騙典范案例

1.詐騙手腕一:登出校園貸

2023年1月,胡師长教師接到一個192開頭的電話,詐騙份子自稱是某金融平臺事情人員,詢問胡師长教師上大學期間是不是開通過學生貸款賬戶,隨後又稱銀保監會请求登出在校大學生和畢業大學生的學生貸款賬戶,否則會影響個人徵信。依照詐騙份子请求,胡師长教師下載了視頻會議軟體並開啟螢幕共用。通過胡師长教師在金融平臺查詢操作,詐騙份子把握了其存款情況。詐騙份子稱胡師长教師在該平臺上還有存款,需將存款全数轉至對方專用賬戶後才能樂成登出,登出後會如數退還錢款。胡師长教師依照詐騙份子的信用卡換現金,请求,先後向指定賬戶轉賬人民幣6萬餘元。

2. 詐騙手腕二:低落貸款額度

2022年12月,鄧密斯接到一個假冒電商平臺客服的電話,詐騙份子稱鄧密斯在該平臺的告貸額度異常,不合适銀保監會的規定,必要抓緊操作,否則會影響徵信。按詐騙份子请求,鄧密斯下載視頻會議軟體並打開螢幕共用功效。詐騙份子通過鄧密斯的查詢操作,把握了鄧密斯的告貸、貸款額度。詐足浴包,騙份子稱因額度過高,銀保監會懷疑用於不法用處,需通過向平臺告貸的方法,把額度全不脫妝唇膏,数清零,並將告貸轉入銀保監會賬戶,以證實資金的正當性,待額度清零後,錢款會自動填補到平臺。鄧密斯信以為真,借貸後向詐騙份子供给的所謂“平安賬戶”轉賬人民幣51萬餘元,之後詐騙份子仍请求鄧密斯找朋侪借錢後繼續轉賬,鄧密斯發現被騙後報警。

3. 詐騙手腕三:解除不良記錄

2023年1月,馮師长教師接到一個固定電話來電,詐騙份子自稱是某金融平臺客服,並準確説出了馮師长教師的姓名和職業,並稱馮師长教師曾在該平臺上借貸,存在違約行為,已經影響個人徵信。馮師长教師此前確實在此平臺借貸過,便信以為真。隨後,詐騙份子發給馮師长教師一個倣冒的“徵信查詢”網站,並誘導其向網站上的“官方客服”乞助。“官方客服”稱馮師长教師今朝已存在不良徵信,必須儘快把各個網貸平臺的告貸額度清零,將告貸轉至專用賬戶查驗資金能力,才能修復徵信。馮師长教師先後告貸並向詐騙份子指定的賬戶轉賬人民幣54萬餘元,直至發現被騙。

4. 詐騙手腕四:登出借貸賬戶

2022年12月,劉師长教師接到一個固定電話,詐騙份子自稱是某電商平臺的客服,稱劉師长教師在其平臺上開通了借貸功效,由於該借貸産品年利率過高,被國家定性為高利錢網貸,已經被銀保監會请求下架整改,必要劉師长教師登出該借貸賬戶,否則將影響個人徵信。詐騙份子添加劉師长教師聯繫方法,並向劉師长教師發送偽造的銀保監會紅頭通知。劉師长教師信以為真,依照詐騙份子请求,下載了視頻當鋪網,會議軟體,與所謂的風控部門客服聯繫。詐騙份子稱劉師长教師徵信過低,必要解除多家網貸公司貸款記錄,否則無法登出在該平臺的借貸賬戶。詐騙份子隨後通過共用螢幕,誘導劉師长教師先後從多家借貸平台中借貸人民幣14萬餘元,並轉至指定賬戶。

5. 詐騙手腕五:扣除違約金、利錢費

2023年1月,王密斯接到一個固定電話,詐騙份子自稱某金融平臺客服,稱王密斯在其平臺有20萬的告貸額度,因長期未利用,將扣除3000元的違約金,並影響徵信。詐騙份子稱可以幫助登出,讓王密斯下載視頻會議軟體,並開啟遠端節制功效。詐騙份子遠端操作王密斯的手機,謊稱幫助王密斯清空告貸額度,實際是在該金融平臺上告貸,並直接提現至指定銀行賬戶,先後騙取人民幣17萬餘元。
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